融资融券市场专业知识题库（融资融券市场专业知识考试）

1.融资融券业务简介

融资融券交易流程：

1投资者提交融资融券业务申请

2证券公司进行信息审核

3、开立信用交易证券账户和资金托管账户

如何进行保证金交易？

1.首先开立信用证券和资本账户

2、融券卖出价格不得低于最新成交价格

投资者出售证券的申请价格不得低于该证券的最新成交价格；若该证券当日无成交，则卖出该证券的申报价格不得低于前收盘价。

3、出售证券资金必须优先偿还融资欠款。

4、融资申购、融券申报数量为100股（股）或其整数倍。

5、融资融券的期限和限制

为控制信用风险，证券公司与投资者约定的融资融券期限最长不得超过6个月。

作为中国证券业协会评定的从事相关创新活动的证券公司之一，我们秉承创新试点精神，坚持走规范发展道路，在业务创新方面进行了大量的探索和实践和规范化管理。

国泰君安构建了开展融资融券业务的组织架构，形成了科学严谨的三级风险控制体系，建立了安全、高效、功能齐全的融资融券业务交易管理系统，配备了知识结构完整、资金充足的专业团队，全面实行客户资金第三方托管，为客户提供安全优质的融资融券服务奠定了坚实的基础。

目前，授信交易管理团队专业知识结构合理、齐全。是一支在信用、金融、法律、风控、计算机等方面具有深厚专业背景的融资融券业务团队。完成了中国证监会和证券交易所相关课题的高质量研究，并得到了相关主管部门的认可，为推动行业制度体系建设做出了积极贡献。

2.什么是融资融券股市中的知识

融资是指证券公司向股票交易者借钱的行为。

如果你本来有10万，你只能买10万股。现在有了融资，你可以购买50万股（或更多股票）。如果你赚钱了，你就会获得数倍的利润。当然，如果你付钱的话，那就是金额的好几倍。

融券是指券商将股票借给投资者进行股票交易。本来只能先买股票，等上涨，然后卖掉赚钱。

现在有了证券借贷，你可以先借入股票，然后再卖出。只要后来跌了，你可以买回来，还给别人，你就赚钱了。当然，如果赌错了，你就会输钱。

简单来说就是这个意思，会有一套详细的操作规则。目前还处于试点阶段，仅有少数券商具备此资质，且仅面向机构和大投资者开放。

散户基本不用考虑这个。

3.融资融券如何操作【股票入门知识大全】

“双倍费率”成本“高”。“双融资”交易相当于借钱炒股。投资者除了承担上述风险外，还要付出成本，包括融资利率7.86%、融券利率9.86%。费率。

“双融”期的“混乱”当股价波动，日终爆仓后担保比例维持在警戒线以下，而未能及时补充抵押品时，投资者将面临强制平仓的风险，并且由于证券公司与投资者的约定期限最长不能超过6个月，所以到期后无论盈利还是亏损都必须平仓。与普通股票交易不同，可以长期“平仓”，等待平仓。“另类双融”很舒服、很稳定。从风险控制的角度来看，投资者观望是明智之举。但部分投资者对资本市场的制度创新情有独钟，不愿采用“双融”交易方式。轻易放弃。

为了保险起见，想要玩“真正双整合”的投资者不妨先从“另类双整合”入手。模拟“双融”投资者在日常交易中可以模拟“双融”——资金是虚拟的，操作也是虚拟的。

当预期某只标的股票会上涨时，模拟融资：“借”一定数量的虚拟资金购买该标的股票，并登记；如果判断某只标的股票会下跌，则模拟融券：‘借’‘卖出一定数量的标的股票，并保存记录。一段时间后，投入的资金或证券将全额返还，并结算扣除“双倍利率”后的盈亏。

投资者模拟“双积分”时，所有“操作”必须在盘中实时进行，事后不能逆转，否则容易出现扭曲。模拟“双融资”的方式，虽然资金是虚拟的，但操作却是真实的。

这就需要交易所有类似期货模拟交易大赛的系统支持，由经纪商组织，为投资者进行模拟交易提供平台、制定规则、设定奖励。与模拟期货指数相比，最大的区别在于时间跨度不同。前者跨度较长。与模拟期货指数交易不同，可以当天结算，刺激的强度会降低。但通过模拟的“双一体化”，投资者可以及时感受到真正的“双一体化”的机会和风险，为真正的“双一体化”奠定基础。

自我“双融资”投资者与自己进行“双融资”。资金和操作都是真实的，但限额仅限于账户内的资金和证券。本质就是高卖低买。当预计某只股票（包括非标股票）会上涨时，账户中的剩余资金就会被“纳入”购买该股票。如果账户中的某种股票预计会下跌，就会通过“证券借贷”的方式出售。

一段时间后，如果卖出债券还本金或者买入债券还本付息，多出来的或者减少的资金就是自“双融资”的盈亏。自营“双融”清算环节的灵活性较大。如果原判断正确，投资者可以选择到期偿还资本或债券，也可以提前偿还资本或债券；如果他们判断错误，他们也可以后悔，要么是在期间后悔，要么是到期后后悔。

家庭“双融”是指家庭成员之间的“双融”。适合共享账户但不分户的家庭成员。这是整个‘交替双积分’中最现实的方法。例如，当夫妻对同一标的股票出现意见分歧时，可以进行家庭“双整合”，丈夫买股票、卖股票，或者丈夫卖妻子买。

与自我“双整合”相比，这种“双整合”方式不仅有真实的资金、证券和运营，还要求严格执行清算规定，不留遗憾。为了让家庭的“双包”更接近真正的“双包”，家庭成员要按照规定的时间和费率执行“双费”标准。但这种实施仍然是在家庭内部进行，不会引起家庭矛盾。实际资产损失。

行动必须跨越“三道坎”。与真正的“双整合”成本高、风险大、底层股票有限相比，“另类双整合”尤其是自我“双整合”和家庭“双整合”的好处是显而易见的。一方面，可以避免支付“双倍费率”，节省成本，增加盈利概率。

另一方面，“另类双整合”则不受标的股票的限制。沪深股市所有交易品种均可采用自“双一体化”或家族“双一体化”，选择范围更广，操作灵活性更大。做“另类双融”时，必须跨越“三道坎”：一是“双融”的主体仅限于投资人本人或家庭内部——共享账户但非家庭成员不能容易传播；第二，盈利时，要及时“复苏”——偿还本金或债券，防止出现扭亏为盈的情况，前功尽弃；第三，在实际操作过程中，一定要保证成交，不要因贪小利而失去盈利机会。

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4.啥是融资融券

融资融券交易是指向证券公司借钱购买某种证券或向证券公司借入股票出售以赚钱，然后在一定期限后返还相应的资金和证券，并支付利息。

融资融券的原理与普通股票交易的原理大体相同，但也存在一些明显的区别。首先，通过融资融券，投资者在资金或证券不足时可以借钱进行交易。比如，他们本来想买一批。对于股票，资金账户必须有与第一手市值相同的资金。在融资的情况下，投资者的账户可能没有那么多资金，所以投资者可以向证券公司借钱购买股票，但必须有抵押品，抵押品可以是基金，也可以是证券。二是卖空机制，主要指融券交易。

在传统的股票投资中，无论投资者多么聪明，他都必须通过股价上涨来赚钱，但在熊市中，很难赚钱。如果你可以借证券，那么如果你认为股票会下跌，你通过借证券来卖出，最后它确实下跌了，你也可以赚钱。

例如，您买入一手深发展，卖出价为1000元，那么卖出后您的账户里就有1000元。如果半个月后深发展的价格跌到800元，你就花800元买一手深发展，退给证券公司。这样你就赚了200元的差价。

5.什么是融资融券业务

融资融券业务是指证券公司向客户借出资金供其出售证券或者发行证券供其出售证券的业务。

融资融券业务发生的证券交易，称为融资融券交易。由于证券公司与客户之间存在资金和证券的借贷关系，融资融券交易称为信用交易，可分为融资融券交易和融券交易。有两种类型的交易。客户从证券公司接受资金购买证券的交易称为融资交易，客户向证券公司借入证券并出售的称为融资交易。投资者需要用资金或者证券自有资产预先向证券公司缴纳一定比例的保证金，并将买卖证券的资金交给证券公司。与普通证券交易不同，融资融券交易的投资者无法按时付款。如果资金和证券全部偿还，证券公司可以强制平仓。

随着我国资本市场的快速发展和证券市场法制建设的不断完善，证券公司开展融资融券业务试点的法律条件已经成熟。2005年10月27日，第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议批准新修订的《证券法》，规定证券公司可以向客户提供融资融券服务。2008年4月23日国务院常务会议审议通过的《证券公司监督管理条例》第四十八条至第五十六条对证券公司融资融券业务作出了具体规定。

与此同时，证券公司业务相关的其他工作近年来也取得了重大进展。截至2007年底，我国所有证券公司均实行客户资金第三方托管。截至今年8月，客户证券账户和资金标准化工作已基本完成。这些为融资融券业务的发展奠定了良好的管理基础。

6.融资融券操作宝典

：付强付强随着我国证券市场的快速发展和相关细则的出台，融资融券这一新事物吸引了越来越多投资者的关注。

融资融券交易是境外证券市场普遍实行的成熟交易制度，是证券市场基本功能的重要基础。融资融券作为一种金融产品，可以进行套期保值，可以有效规避股市的系统性风险。同时，由于市场状况的变化及其杠杆效应特征，存在很大的风险。

保证金保证金交易是一种高风险、高回报的投资工具。想要在这个市场获胜，就必须掌握一些全新的市场知识和科学的投资方法。

鉴于此，本书以境外融资融券交易的投资理论、操作机制和投资技巧为基础，结合我国证券市场的实际情况和特点，精心准备了100多道题，包括基础知识、知识、操作指南、风险与控制、投资技巧与提升，安排经典案例、模拟交易演示、实战演练，包括已发布的交易法规和规则，以及融资融券、融资等常用术语快速查看购买标的证券以及证券借贷和出售。标的证券清单和融资融券担保证券清单。本书的内容尽可能按照投资过程中遇到的问题的顺序排列。循序渐进，深入浅出，希望给读者带来最大的方便和收获。

本书分为四章。第一章为融资融券概述，概述融资融券的基本知识及其相关规则制度。

第二章融资融券操作指引介绍了融资融券交易的参与者，并根据融资融券交易的流程介绍了融资融券交易的具体操作。第三章融资融券风险与控制，论述了融资融券这一特殊类型的金融衍生品的具体风险、成因及控制方法。

第四章融资融券投资技巧及改进，介绍融资融券交易的投资要点、日常抵销时机的选择、如何通过融资余额判断股价走势以及融券余额，并介绍了挤空市场的股价走势。本书每章末尾的经典案例分析了可借鉴的经验教训。

我家院子里有一棵玉兰树。由于院子温暖，每年开花早。我一直以为，在天气这么冷的情况下，要这么早开花，需要多大的勇气，而那些无叶、无草、无叶的孤花，需要多大的勇气才能绽放。

终于，当叶子快要长出来的时候，花却已经谢了。今年玉兰花开的时候，我就充当了媒人。

等玉兰叶长出来，我就去赴宴谢媒人。我和那个男学生是同一个老师学的。他已经三十多岁了，单身很长时间了。

他的第一次婚姻花掉了他年轻时辛苦攒下的所有积蓄，却也给了他一个漂亮的女儿。离婚后，他和父母住在一起，父母在他忙于事业的同时帮他照顾孩子。然而，他单身这么久的主要原因是他的女儿挡住了大多数想和他约会的女孩。

一个比我大的女孩的已故前夫是我以前共事过的球队经理。我和她前夫关系很好，那年他们的婚礼我还担任了临时伴娘。他们结婚后，我和爸爸就认识了。达读高中时，父母因车祸去世。她和弟弟靠着补偿费上学。补偿金用完后，她放弃了考研，打工供哥哥读书。

她的哥哥出国留学。